FPの人いる？ちょっと相談のってくれん？

遠回しに言ってる場合じゃないし、何も見せたらダメだと思う。
「夫に反対されたのでごめんなさいね」の一点張りでいい。
「相談するにしても他の方にお願いするので」まで言ってもいい。

トピタイ

夫がFPに相談していて、準備万端、自分は分からない、とか言えば？

知り合いには家庭内のお金のことを話したくないので、診断が必要な時は旦那と相談して決めると答えるかなぁ。

夫が嫌だと言ってます一択

例えば間違っていたとしても自分の人生だしね全て自分で決めたいんだよ私はね

っと言われて申しわけなかったーどす…と即引き下がった記憶があるんで(この超頑固な私がW)まずはこれ系でいってみては？

そりゃFPの資格持ってるというていで保険屋にそんなこと言えばグイグイくるに決まってるじゃん。どんな資料提示しても何かしら売りつけにくるよ。
他コメの言う通り、「身内に全部任せてるから一切いじれない」でいいんだよ。お義母さんが同業で…とかって控えめに言っときゃOK。

>>17
FPに限らず、遠回しに言っても引き下がらないのが営業。そして相手の発言や資料から説得する糸口を見つけるのが仕事。できる人ほどそれが上手い。
だからこれ以上資産状況は話さず、ましてや資料なんて絶対に見せたらダメ。

ここまでしつこく不躾な人とは疎遠でいいんじゃない？
「最初の言い方で誤解を招いてしまったようだけど、家は夫と都度相談し、必要に応じて相談しているから今の状況で満足しているので、ほおっておいている。だからこれ以上は結構です」とでも言えば良い。誰に・FPに相談しているのか聞かれたら、個人情報だからと言ってその場を去れば良い。
がんばってね。

旦那に話したら旦那の会社にFPが常駐していて頼んでるから必要ないと言われたと言う。
保険も投資も旦那がセミナー参加したりして管理もしてるから必要ないと。
他に頼むのを旦那がいい顔しない、あまり個人情報を教えるなと言われたと。
ぜーんぶ旦那が管理っていえばいいんだよ。
今金利が高くて各保険会社で一時払い保険が復活してるから、運用+保険商品売り込んでくるんだよね。

旦那がFPなので結構ですって言いな

そんなご近所さんに、資産状況なんて教えられるわけないじゃないですか
一言で終わり
まだ何か言ってくるようなら、理由や言い訳せず
無理です、ごめんなさいで終わり

顔見知りのご近所さんに、保険含めうちの資産状況を開示するのは夫婦ともすごく抵抗があるので、ご親切はありがたいんですがそこのところ察していただけませんか？
ずっとお仕事されてたら、今までにもそういうお客さん何人も出くわさせれるでしょう？って言う。

CFPのおばちゃんです。
そもそも保険や資産を開示することが得策ではないです。
説得して保険のかけかえをさせたいだけなので。開示したら、もっとしつこくなりますよ。

「知り合いに家計診断をお願いするのは抵抗がある。だから、ごめんなさい」の一点張りでいいと思う。
家計を見せた時点で、お客様の第一歩を踏み出すことになります。

あとは
「プライベートな知り合いに家計診断をお願いするのが抵抗があって、FP事務所にお願いすることにした」
「あなたの言うことは納得した。だから、親戚のFP（もしくは保険屋さん）に相談してみます」

とか。

>>15
作成したり整理しているなら持って行ったもうがいいです（最初から見せるというよりFPから言われて順に提出していった方がいいので）。
あと>>16の方の後半部分はすごく参考になると思います。

>>13
そう言いたい！
そう言いたいし、遠回しでも言ってるんだけどね、伝わらない。

私は保険会社の事務方だったけどＦP持っている。営業目的でなくて家族の年齢から子供の進学年次を一覧にして、いつまでに幾ら貯めないといけないかとか話をすると喜ばれた。
営業目的だと持っている資金を聞き出すから、旦那さんに金融資産の開示は厳しく禁止されているからごめんね！と言えばいいと思う。あんまりしつこいと旦那が会社に苦情を入れると言っていると言えば引き下がるよ。ＦP専業だと税金対策や公的支援が詳しいけど、保険の営業だと契約獲得しか考えていないから相談しても意味ない場合が多い。

>>14
一応あれこれ一覧化はして資料は作ったけど、これ見せたほうがいいのか？？というそもそもで引っかかってます（笑）

私は一応APF（FP技能士2級とってから研修受けたら登録できる。街中でFP名乗っている人はほとんどこの資格）ではあるけれど、知り合いの人が言っているのは他の回答者の方も言っているとおりFPの診断をきっかけとしたただの営業です。

スレ主の方が最後に質問している保険等に関してどのような書類をという質問については
・年に１回送られてくる加入状況確認をまとめておく
（一覧にしても保険の内容はわかりにくいので書類そのものがいい）
・預貯金の種類残高を一覧にしておく
・（住宅ローン等がある場合）ローンの借り入れ日、金利残高がわかる一覧を作成
しておく
くらいの準備をしておけば、相談がサクサク進みます。
（上の準備がないとそれだけで結構時間がかかります）
あとFP協会なんかが無料の相談会なんかをやっているので一般的なことはそこでも質問できます。（保険会社系のFPと違ってかなり中立的です）

私は社労士が本業なのでFP分野については顧客から相談にのる程度でしかしていないので
保険の内容に踏み込んだ回答は避ける傾向があります。

ご近所同士ですし、お互い深入りしない方がいい関係性でいられると思うので、この話はもうやめませんか？って断れないのかな。

それ、ただの営業だよね？
資格持ってる営業の人ってだけで。
売り込むために必死なだけだから余計なことは一切言わない見せない方がいいよ。
「うちはこのままで大丈夫でーす」の一点張りでいいお思う。
主はその人との関係が拗れたくないと思ってるみたいだけど、関係を壊しにかかってるのは相手だよ。
もう壊れてもいいんじゃない？
本当にその人大事な相手？

夫が資格取得が趣味でFP2級もってる（1級は実務経験がないとなれない。夫の仕事は副業禁止だから1級はとれないらしい）
それを知ってる職場の人や知人友人には資産運用とかの相談されることがあるみたいで、相談されたらアドバイスするみたい。
相手の資産状況とかは聞かずに一般的なことを話すみたいだよ。

皆様ありがとうございます。
やっぱりはっきり断るしかないですよね。
頑張れるかな、ちょっと頑張って対峙してみます、
関係は、前の家の娘さんです。
娘さんと言っても４０代くらいで既に家は出てます。私と同世代の方ですね。
１０年ほど前に私たちが引っ越してきて、最初はたまに見かけて挨拶する程度でしたが、最近親御さんの様子を見によく実家に出入りされてて、そこで世間話をするようになり、メイン投稿の流れです。
本人もご近所にお住まいで、話をしていると、子ども同士学年は違うけど面識はあり、実家に戻ってきて同居される可能性もあることを思うと、家の情報もあまり渡したくないけど、しつこく勧誘されるのも嫌なんですよね。
「うちはもう、既に考えて、きちんと入っているので、保険の見直しは考えてないんです」
とは言うのですが、最初の「ほっておく」という言葉がどうにもインパクトを与えてしまったようで、「話だけでもしましょう、損はさせませんから、考え方が変わる話できるから、是非聞くだけ聞いて！」とすごい自信で。
きっとその方もポリシーもって仕事されているんだろうなーと思うし、話なども面白い方なので、恐らくそこそこ敏腕の方なんだと思います。
なので、近所の誼で聞くだけならと妥協のほうに心が傾いているけど、面倒くさいなあと悩む最近です。
私、FPに相談したことははないですし、私も資格等もないんですが、過去にあれこれ、保険や税制度を自分でめっちゃ調べて、今の家計の種まき的なことを始めて、その後も必要に応じて独学でやってきました。
当時、いろいろ理解する前に入っていた、税控除的にもキャッシュフロー的にも無駄なのものがあり、突っ込まれるとしたらそこかもと思いますが、それも今辞めるより続けたほうがよいと私としては判断しているので、あまり突かないでほしいから、やっぱりみせたくないんですよね。

なが（驚）

宗教と同じなの。
納得させようとか戦おうとか勝とうとか論破する必要ないの。
向こうはどんな言葉を返してもあの手この手で勧誘してくる。
自分の資産状況（情報）を絶対に見せちゃ駄目。どんなに主さんのプランが完璧でもいくらでも商品勧めてくるよ。
そういう相手には下手な言い訳せずにきっぱり「一切必要ありません」の一点張りで。理由を聞かれても「お答えするつもりもありません」で延々と返せばいいよ。

結局はどこかの保険屋さんなんでしょ？売りつけられちゃうんじゃないの？

FPは簡単に取れるし
あくまで保険売るのが目的だから
参考にならないよ
必ずマイナス面を指摘して
その為には保険と持ってく
手口が見え見えだから
日経woman雑誌でも読んで
自分で勉強、家計管理した
ほうが余程、自分も頭に入るし
良いよ。あと私は親の病気
入院で各社の保険請求
経験したけど
まず外資系保険会社はなんやかんや言って払う気無いよ
日本の保険会社だって
渋々だしやたら難癖付けてくる
位だから。
保険は県民共済とか国民共済
で充分だよ
額は少ないけど
支払いもまだ早いし

保険外交員なんかに資産を見せたら食い物にされるだけ
付き合いの長い担当に聞いたけど、大手、超大手に関係なくリストラ祭りだから、生き残りのために、外貨保険とか次々と商品を紹介されるよ
いらない社員を放り込むために、介護会社とか持ってる保険会社増えてるから、なんとなくわかるでしょ

資産に関しては、税理士などの直接利害関係のない人に頼むことにしてる
あなたに見せるとしたら、その時点で、お付き合いをやめることになるから、ごめんなさいね
みたいに、しつこいと縁切るよ！とはっきり言うのが一番いい

相手はFP持っている「保険外交員」です。
あくまでも保険商品を勧めてくる営業さんです。
営業をしてくる人にははっきり「不要です」と言う方がいいです。

あまりにしつこいようなら、名刺をもらってその保険会社にクレームを入れてもいいと思います。

なぜ穏便にしたいのか分かりませんが、どういう関係の方ですか？
親族ですか？ご近所ですか？ママ友ですか？

「不要です」
とズバッと言えないなら
「損害保険だけはしっかり入っています。
それ以外は・・・
ここだけの話にしてくださいね、資産が充分あるので不要なんですよ。」
と言うのもアリですね。

うちも旦那にお願いしてるから詳しくはわからないけど、ガッツリ入ってる方なので、追加する気がないと言ってる

あんまりしつこいと私も旦那を盾にして、旦那がモラハラになってもらってる

FP持ってないけど失礼。

一つ一つつぶしていくのも手だけど、相手の人柄によっては「話す気はあるんだ」「論破したら入るかも」と前向きに考えてしまう場合もあるから、
「旦那に話したら、『形のないものには一切価値を感じない』と言われて、『うちの事情を他人に話すな』とくぎを刺されたので、ごめんだけど、今後はこの手の話は無しで」
と旦那さんのせいにして断るのが一番手っ取り早いよ。
それでも、「でも大事」「あなたが入っておかないと危ない」「モラハラに負けないで」と食い下がられるだろうけど、その場合は「人生かけて旦那の言うとおりにしてるから。ごめんね」とでも言っておけば良し。

FPですが、はっきり言ってどんなポートフォリオ見せられても勧める商品はあります。ノルマあるし契約取れないとお金にならないので色々な方向から穴を見つけて勧誘します。それを迷惑だと思う人もいれば喜んでくれる人もいます。
主さんの返事なら私も同じように声かけます。
でも、主さんが迷惑と感じてるなら情報渡したら最後、今回は逃げられたとしても家族の形が変わった頃や忘れた頃にまた勧誘されます。
しっかり断れない人は本人を説得すればいけると思われるので、はっきり興味がない、必要ない、しつこいと断るのが一番の近道です。
言いにくい場合は家族に反対されてる(絶対会わせない)なども有効です。

とりあえず「友達のFPに聞いた」と最初に言うのを勧める。そんで

・まずうちは介護保険や就業不能に関する保険を必要としてない。約款(やっかん)を見せてもらって説明されたけど、該当する事象の範囲が狭すぎる。今はそこに金をかけたくないって言う
・学資については、付き合いもあるし、計算した上で入ってるから動かすつもりがないって言う
・医療保険、ガン保険については最新のものに入ってるし、10年の中で更新手前になったらまたその時に出てる商品を見て考えるから今必要としてないと言う
・生命保険の額についても、逓減型(階段みたいにさがってくやつ。読み方は「ていげんがた」)か箱型(10年なら10年金額が変わらないやつ)か、終身(ずっと続くやつ)を入る時に計算して決めてるから変えるつもりがないと言う
・個人年金についても、NISAや他でやってるし、その〝商品〟をうちは必要としていないからいらないと言う

こんな感じで言えばOK。何言われても「友達のFPに見てもらいながら判断してるから、うちは大丈夫」と突っぱねればいいと思う
保険の内容を「商品」と言うと、だいたい黙ると思うよ