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ちょっと入ってみただけ
ちょっと知り合いのFP(保険外交員)の人と
話す機会あって、
経済状況について相談したことはあるか？
学資の不安がないか？
老後資金の心配ないか？
とかいろいろ聞かれたんだけど、あまり興味なくて
「過去、FPの人には相談したことない」
「家計とか保険については自分であれこれやってきたけど、もう放っておけばいいと思っている」
とポロっと言っちゃったのね。
確かに、雑に答えちゃったなと少し反省してるんだけど、本音としては、既にやれることは準備してあるから、払うもの払ってりゃ、学資も老後も問題ないよって意味だったんよ。
ただ、上の返答を聞いたその知り合いは、そう捉えなくて、これまでお金のことに無関心できたという反応で受け取られてしまった。
それで家計診断させてくれと言われてて、困ってる！
話聞いて必要なら保険も説明するとも⋯
もう学資も用意があるし、いろいろ保険も入っていると説明したんだけど、その保険も無駄があったり、不足があるかもしれないから、一度状況を聞かせてくれとしつこい（泣）
あまり揉めたくない相手だし、断ってるけど、あまり響いてなくて困っている。
とにかく我が家は無駄な話を聞きたくないし、ましてや保険なんて絶対に追加もしたくない。
今のうちのポートフォリオ的なものを見せれば納得してくれるかとおもうんだけど、見せたとしてケチつけられたり、つけ込まれる隙も見せたくなくて（笑）
今の保険とか貯金とかを一覧にして見せれば、FP的に手薄な部分とか手厚過ぎる部分とかそういうの判断つきますか？
そしてちなみに、もしわかるなら、どのへん盛ればFP的ご指導を避けられますか？
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＊コメント欄のパトロールでYahoo!ニュースのAIを使用しています
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No.11 主 静かにしてるじゃん
26/10/24 07:54:58
皆様ありがとうございます。
やっぱりはっきり断るしかないですよね。
頑張れるかな、ちょっと頑張って対峙してみます、
関係は、前の家の娘さんです。
娘さんと言っても４０代くらいで既に家は出てます。私と同世代の方ですね。
１０年ほど前に私たちが引っ越してきて、最初はたまに見かけて挨拶する程度でしたが、最近親御さんの様子を見によく実家に出入りされてて、そこで世間話をするようになり、メイン投稿の流れです。
本人もご近所にお住まいで、話をしていると、子ども同士学年は違うけど面識はあり、実家に戻ってきて同居される可能性もあることを思うと、家の情報もあまり渡したくないけど、しつこく勧誘されるのも嫌なんですよね。
「うちはもう、既に考えて、きちんと入っているので、保険の見直しは考えてないんです」
とは言うのですが、最初の「ほっておく」という言葉がどうにもインパクトを与えてしまったようで、「話だけでもしましょう、損はさせませんから、考え方が変わる話できるから、是非聞くだけ聞いて！」とすごい自信で。
きっとその方もポリシーもって仕事されているんだろうなーと思うし、話なども面白い方なので、恐らくそこそこ敏腕の方なんだと思います。
なので、近所の誼で聞くだけならと妥協のほうに心が傾いているけど、面倒くさいなあと悩む最近です。
私、FPに相談したことははないですし、私も資格等もないんですが、過去にあれこれ、保険や税制度を自分でめっちゃ調べて、今の家計の種まき的なことを始めて、その後も必要に応じて独学でやってきました。
当時、いろいろ理解する前に入っていた、税控除的にもキャッシュフロー的にも無駄なのものがあり、突っ込まれるとしたらそこかもと思いますが、それも今辞めるより続けたほうがよいと私としては判断しているので、あまり突かないでほしいから、やっぱりみせたくないんですよね。
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No.15 主 静かにしてるじゃん
26/10/24 08:55:16
>>14
一応あれこれ一覧化はして資料は作ったけど、これ見せたほうがいいのか？？というそもそもで引っかかってます（笑）
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No.17 主 静かにしてるじゃん
26/10/24 09:00:16
>>13
そう言いたい！
そう言いたいし、遠回しでも言ってるんだけどね、伝わらない。
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