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26/04/28 20:40:23
>>45 今度FPに聞いてみます。夫名義と私名義が半々ぐらいになるように投資してるので、単純計算だと相続税かからない範囲かなとは思うのですが
26/04/28 21:11:26
>>46 投資と保険は、別物です。 素人ながり投資のウェイトが大きいのが気になりました（汗） 投資は、名義人が亡くなられたときに相続する立場の人は一次資産とみなされガッポリ持っていかれます。 生命保険利用だと、相続税の観点から、相続人×500万以内だと非課税です。 レス主様のFPに相談の際は、このレス見せたらわかるはずです。 わからないなら担当替えられた方が良いかと…（汗）
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26/04/28 22:01:29
>>48 投資って言ってもNISAの積立枠の範囲内だし、ママスタでよくあるNISAの積立枠と成長投資枠全部最短で使い切るようなパターンでもないから、相続税の心配より、子供達の教育費ピークを乗り越えられるかの方が優先順位が高いかな。
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No.46 早く寝なさい！
26/04/28 20:40:23
>>45
今度FPに聞いてみます。夫名義と私名義が半々ぐらいになるように投資してるので、単純計算だと相続税かからない範囲かなとは思うのですが
No.48 主 誰！トイレの電気つけっぱなし！
26/04/28 21:11:26
>>46
投資と保険は、別物です。
素人ながり投資のウェイトが大きいのが気になりました（汗）
投資は、名義人が亡くなられたときに相続する立場の人は一次資産とみなされガッポリ持っていかれます。
生命保険利用だと、相続税の観点から、相続人×500万以内だと非課税です。
レス主様のFPに相談の際は、このレス見せたらわかるはずです。
わからないなら担当替えられた方が良いかと…（汗）
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返信コメント
No.49 早く寝なさい！
26/04/28 22:01:29
>>48
投資って言ってもNISAの積立枠の範囲内だし、ママスタでよくあるNISAの積立枠と成長投資枠全部最短で使い切るようなパターンでもないから、相続税の心配より、子供達の教育費ピークを乗り越えられるかの方が優先順位が高いかな。